Votre partenaire en planification financière éducative
Depuis 2019, nous accompagnons les particuliers et entreprises dans leurs décisions financières avec pragmatisme et transparence
L'idée est née d'une frustration personnelle. En 2018, j'aidais un ami à démêler ses finances après un rachat de crédit qui avait mal tourné. Les conseils qu'il avait reçus étaient génériques, copié-collé d'un modèle standard qui ne correspondait pas du tout à sa situation réelle.
C'est là que j'ai compris qu'il manquait quelque chose dans le paysage du conseil financier en France. Pas une autre société de gestion de patrimoine classique, mais un service qui prend vraiment le temps d'écouter avant de proposer quoi que ce soit.
Aujourd'hui, nous travaillons avec une trentaine de clients réguliers et quelques PME qui apprécient notre approche directe. Pas de jargon inutile, pas de produits financiers complexes qu'on ne comprend pas nous-mêmes.
Ces principes ne sont pas affichés sur un mur du bureau. Ce sont les critères qu'on utilise quand on hésite sur une décision
Chaque recommandation inclut les avantages, les inconvénients et les scénarios où ça peut mal tourner. Vous devez comprendre avant de décider.
Votre situation change, nos conseils aussi. On révise ensemble tous les six mois parce que la vie ne suit jamais le plan prévu.
Nous ne vendons aucun produit financier. Nos honoraires viennent uniquement du conseil, ce qui évite les conflits d'intérêts classiques.
Première rencontre de deux heures où on parle de vos revenus, dépenses, dettes, projets. On regarde aussi vos habitudes réelles, pas ce que vous aimeriez faire en théorie.
Sous dix jours, vous recevez un document de 15 à 20 pages avec des recommandations concrètes. On évite les phrases toutes faites pour se concentrer sur les actions précises à prendre.
Points trimestriels de 45 minutes pour ajuster le plan selon l'évolution de votre situation. C'est inclus dans l'accompagnement annuel, pas facturé en plus.
Une petite équipe plutôt qu'un cabinet tentaculaire. Vous savez toujours qui traite votre dossier
Quinze ans dans la gestion de patrimoine m'ont appris une chose : les situations financières compliquées ont souvent des solutions simples. Mon rôle est de les trouver sans noyer les clients sous le jargon technique.
